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   (三)公司分店和常备的制的基本认为健康

   1、发行人直的掌握常备的的分店和常备的公司

   经过2014年12月31日,发行人直的掌握常备的的分店和常备的公司认为健康如次:

   ■

   2、发行分店掌握常备的

   经过2014年12月31日,发行分店掌握常备的认为健康如次:

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   四、瀚华金控伟大人物趣味同伴和实践把持人基本认为健康

   (1)伟大人物趣味同伴

   直至招股阐明书发行日期,隆鑫伟大人物趣味直的掌握瀚华金控的常备的,公司伟大人物趣味同伴。隆鑫持股公司的认为健康如次:

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   (二)实践把持人

   瀚华金控的实践把持人造奇纳涂色于。奇纳涂色于眼前是发行人的非使生效董事。,奇纳国籍,无海内庇护权。奇纳涂色于个别的简历及供职认为健康详见本募集阐明书摘要“四节 发行人基本通知的五、瀚华金控董事、监事、高层实行的的参与主题。

   奇纳涂色于掌握隆鑫盘旋98%的常备的。,掌握隆鑫伟大人物趣味2%股权,隆鑫盘旋经过隆鑫盘旋不直截了当的把持98%股权,经过隆鑫伟大人物趣味把持瀚华金伟大人物趣味权,并经过慧泰(掌握瀚华金控270,269,848股常备的)把持瀚华金伟大人物趣味权,可把持公司的总持股测量为。那个,奇纳涂色于掌握现时称Beijing现代华隆实行华通明略99%常备的。奇纳涂色于不直的掌握瀚华金控常备的。

   直至招股阐明书发行日期,瀚华金控与伟大人物趣味同伴及实践把持人的详细股权把持构筑风格如次图所示:

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   五、瀚华金控董事、监事、较高的实行层

   (i)董事、监事、较高的实行的的表格

   经过2014年12月31日,瀚华金控董事、中西部及东部各州的县议会和较高的实行的的认为健康如次:

   瀚华金控董事、监事和较高的实行的

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   (二)董事、监事和较高的实行的简历

   张国祥:自2013年3月以后,张国祥一向肩起该公司董事长。、使生效董事、董事长。张国祥1988年卒业于辽宁堆约束城市掌握政府财政专业,1992年7月在沈阳市广播与电视学会管辖的漫游掌握政府财政学两年制专科学校学校音阶证书,1996会诊医生执业资历与执业资历,1997年管辖的漫游中华民共和国劳力资源和社会保证部认可的掌握政府财政中型规格资历,2011年管辖的漫游长江生意专科学校学校较高的实行的工商实行硕士音阶。张国祥从1988岁到1998岁被手续费为奇纳人。工商堆辽宁下分支的指令资产保鲜在在长,1998年至1999年任中信广场堆重庆下分支的指令信誉审察部副总统,1999年至2004年任招商堆渝北省下分支的指令副总统重庆分局,子公司风险实行部副总统、公司贩卖部行政处理者,2004年8月加法盘旋,2004年8月至2009年8月任瀚华保密的股份有限公司董事长,2009年8月仅到一定程度任瀚华保密的常备的董事长及董事长,从2010年10月起隆鑫流通时期电力常备的股份有限公司中西部及东部各州的县议会主席。

   张国祥曾任重庆中小当权派信誉保密的协会副主席,2008年起任重庆市新专联副董事长、奇纳中小当权派协会写评论翻阅专家,2008年及2011年获选为“重庆市十大年度经济的字母”,2009被选奇纳中小当权派信誉保密的机构主管人。,2010年11月,他被选为民族经济的第十大盟员。,当年,荣获新一届、流行音乐十大畅销唱片人才冠军的。,2011年荣获重庆市第三届上等的奇纳特色社会主义事业安装工的冠军的和2011年“奇纳小额信用年度字母”,2011年起任奇纳小额信用机构联席会高音部届副董事长,自2012以后,他一向肩起重庆连箱的联合会的使生效专员。,2013年1月任奇纳融资保密的协会副董事长。

   张国祥自2007年12月至2013年1月音延任奇纳民政协重庆市第三届专员会专员,从2013年1月起肩起奇纳民政协重庆市四届专员构件专员。

   林锋:林峰自该公司肩起副董事长兼使生效董事以后。林峰管辖的漫游了重庆生意专科学校学校的合乎情理音阶(现时KN)。,乡下合乎情理局断言的2002名合格管保精算师,管辖的漫游奇纳有价证券业有价证券雇员资历,六月重庆学会工商实行硕士。林峰从11月19日起在招商堆重庆下分支的指令任务,2004年2月起肩起在地图上标出资产部副处理者,1993年7月至1998年11月音延在工商堆重庆下分支的指令渝北小分支信用部任务,2004年9月加法盘旋,税收感包含运营总监。、董事、副董事长及使生效董事长,现时是重庆小额相信协会的法定代劳人。。

   奇纳涂色于:奇纳涂色于于2013年2月加法本盘旋,自2013年3月起一向肩起该公司的非使生效董事。。奇纳涂色于自1991年至1993年肩起重庆市九龙司坡区隆鑫金属厂董事长,1993年至1995年肩起重庆隆鑫交通机械厂董事长,1995年至1996年肩起中美合资重庆隆鑫汽油机公司行政处理者,自1996年2月起,他肩起隆鑫盘旋董事长。,2002年12月至2010年6月音延及自2013年2月起肩起隆鑫伟大人物趣味董事长,2008年6月至2011年12月供职重庆地域生意堆常备的股份有限公司非使生效董事,从2010年10月起隆鑫流通时期动力常备的股份有限公司董事。自2013年2月至3月在瀚华保密的股份有限公司供职董事长。自2013年12月仅到一定程度任隆鑫伟大人物趣味股份有限公司的董事局主席,自2014年4月仅到一定程度任渝商装饰盘旋常备的股份有限公司董事长 。

   奇纳涂色于曾肩起第十一届落第十二届全民族主义的代表大会代表、重庆市民代表大会居第二位的、三代表,重庆西部呕出助长协会副董事长。奇纳涂色于现肩起四届重庆市民代表大会代表。

   段小华:段小华于2013年6月加法本盘旋,公司非使生效董事。段小华1998年管辖的漫游西北财经学会记述工作奖学金获得者音阶,2006重庆学会工商实行硕士。。段小华主宰记述全体职员和指示户内的旁听生资历。段小华1998年7月至2007年5月在重庆太极盘旋股份有限公司供职,2007年6月至2008年2月供职于和记黄埔获得(西安)股份有限公司,2008年3月至2012年3月在成都复地置业股份有限公司任务,任财务处理者、副董事长兼首座财务官,2012年2月至2012年10月,隆鑫岸”丁首座财务官,自2012年10月起,他一向肩起上海丰的首座财务官。、董事。2014年4月仅到一定程度任渝商装饰盘旋常备的股份有限公司非使生效董事,2014年8月仅到一定程度任重庆地域生意堆非使生效董事 。

   刘蛟洋:刘蛟洋自2013年3月起公司非使生效董事。刘蛟洋2003年12月于现俄罗斯圣彼得斯堡,彼得堡公营技术学会管辖的漫游经济的学奖学金获得者音阶,2003年10月至2009年8月在重庆茂华科技股份有限公司肩起行政处理者,2009年8月加法盘旋,汉化管保常备的股份有限公司董事,非行政市。

   刘蛟洋是奇纳涂色于(本公司非使生效董事经过、实践把持人堂弟。

   刘婷戎:刘婷戎自2013年3月起公司非使生效董事。刘婷戎1996年9月起供职重庆泰正矿物资源开发股份有限公司,2007年11月起肩起该公司董事长助手,2011年3月加法盘旋,曾汉化管保常备的股份有限公司董事,非行政市。

   王芳费:王芳费自2013年3月起公司非使生效董事。王芳费2006年7月管辖的漫游重庆学会生意实行专科学校音阶,2009年10月管辖的漫游谢菲尔德哈雷姆学会硕士音阶,国际交换与实行专业,2010年11月加法盘旋,汉化保密的常备的股份有限公司签订一致管理人、当权派实行岗位和综合的实行岗位。,2011年4月起肩起重庆九龙司股份有限公司法人代表。王芳费掌握本公司朝内的一名多数同伴重庆九龙司装饰股份有限公司55%的股权。

   学营养学博士冯德伦:学营养学博士冯德伦自2013年3月起担公司非使生效董事。冯永翔:从1991年7月到2000年2月,在奇纳建设堆常备的股份有限公司贾平子公司,2000年3月至2003年7月音延于上海浦东机场投入堆常备的股份有限公司重庆子公司较高的客户处理者。,2003年7月至2005年5月在奇纳任务。民生堆常备的股份有限公司重庆子公司较高的客户处理者。,2005年5月至2010年1月音延任重庆雅域商贸投入公司副总统,2009年8月加法盘旋,汉化管保常备的股份有限公司董事,非行政市,2010年2月起任本公司朝内的一名多数同伴重庆普兆恒益装饰股份有限公司行政处理者。

   周馨予:周馨予于2013年6月加法本盘旋,担公司非使生效董事。周馨予1993年7月管辖的漫游西安交通学会工程力学专业科技奖学金获得者音阶,管辖的漫游地方财经学会经济的学硕士音阶,2006年7月管辖的漫游奇纳社会科私立学校民族经济的学专业经济的学博士音阶,2006年12月获奇纳华融资产实行公司较高的供职资历写评论专员会较高的经济的师资历。周馨予2008年1月至2008年5月音延肩起华融有价证券常备的股份有限公司本钱交易情况部副总统,曾任奇纳华融资产实行公司较高的副处理者,从2008年6月到2012年11月,国信有价证券常备的股份有限公司任务,从2013年1月起肩起华融有价证券常备的股份有限公司行政处理者助手。

   刘柏林:刘柏林于2013年6月加法本盘旋担公司非使生效董事。刘柏林2006年6月管辖的漫游深圳学会当权派实行奖学金获得者音阶,2008年12月管辖的漫游纽约州立学会宾厄姆顿分校记述工作硕士音阶,2013年3月起肩起本公司朝内的一名多数同伴四川泓润商贸股份有限公司行政处理者。

   西安白琴:西安白琴自2013年3月起任本公司孤独非使生效董事。西安白琴自2009年8月加法盘旋,作为汉化保密的常备的的孤独非使生效董事。西安白琴在多个国际专员会及学会供职,包含国务院四届举行或关注会议、功能经济的学第五度专员会盟员、奇纳掌握政府财政学会常务理事兼Chin使生效董事。西安白琴靠在上面的辽宁学会教导,政府财政与策略性掌握政府财政博士生指导教导,辽宁学会国际掌握政府财政研究工作实验室所长。西安白琴获功能经济的学一级学科学术带头人,消受国务院赋予乡下特区的特别折让。

   邓兆玉:邓兆玉自2013年3月起任本公司孤独非使生效董事。邓兆玉2009年8月加法盘旋,作为汉化保密的常备的的孤独非使生效董事。邓兆玉自2001年12月至2006年8月音延肩起奇纳人保伟大人物趣味公司(现称为奇纳民管保盘旋常备的股份有限公司)副总统等多个工作,2003年7月至2006年10月,民保密的人中西部及东部各州的县议会主席。

   钱世正:钱世正于2013年6月加法本盘旋,作为本公司的孤独非使生效董事。钱世正1983年7月管辖的漫游上海政府财政经济的私立学校(现称为上海财经学会)记述工作奖学金获得者音阶,他管辖的漫游复旦学会实行科学与工程博士音阶。。钱世正于1998年1月至2012年4月在香港上海连箱的伟大人物趣味股份有限公司供职,他曾肩起副首座使生效官和使生效董事。,从2007年7月到2010年7月和2011年5月至2013年3月,独立耐用的海通有价证券常备的股份有限公司副主席、上海浦东机场投入堆和上海连箱的堆,自2013年10月起肩起景瑞伟大人物趣味股份有限公司(常备的信号:1862)孤独非使生效董事。钱世正曾肩起复旦学会实行私立学校教导,零件时期上海和香港投入研究工作实验室副前进,曾任复旦学会记述系副前进。。钱世正还肩起奇纳龙工伟大人物趣味股份有限公司、中联重科常备的股份有限公司与上海耀皮柔软的常备的股份有限公司盘旋孤独非使生效董事。

   吴辉煌之星:吴辉煌之星自2013年6月起加法本盘旋,作为本公司的孤独非使生效董事。吴辉煌之星靠在上面的奇纳堆(香港)让他人照管股份有限公司董事,冀友堆股份有限公司副董事长,中银香港好心肠的基金董事,香港铁道机关股份有限公司孤独非使生效董事,数码通讯盘旋孤独非使生效董事,九龙司纸业伟大人物趣味股份有限公司孤独非使生效董事。吴辉煌之星曾肩起第十届、第十一届落第十二届全民族主义的代表大会港区代表、香港特区立宪会盟员、呕出连箱的堆业火车翻阅专员会前进专员、香港堆奇纳光荣的董事长、香港市掌握政府财政协会光荣的会诊医生、香港亚行。

   袁小斌:袁小斌于2013年6月加法本盘旋,作为本公司的孤独非使生效董事。袁小斌于1991年6月管辖的漫游西北政治法度私立学校(现称西北政法学会法学)奖学金获得者音阶,2013年6月重庆学会EMBA音阶,重庆司法机构于1月2日发出的一流会诊医生。袁小斌自1997年起仅到一定程度肩起中豪会诊医生盘旋前进,2006年12月起肩起西北政法学会兼任教导,2008年5月起肩起发电公司获得盘旋常备的股份有限公司孤独董事,肩起重庆市民政府特别主考人,2008年6月至2013年1月肩起立宪写评论专家专员,2008年12月至2010年12月肩起重庆市民政府方针决策翻阅专家。袁小斌2011年5月起肩起奇纳国际交换仲裁专员会证明人,自2012年7月起,任重庆市副处长。,自2012年9月起,他肩起新社会科私立学校副教长。,从2013年1月起任重庆市人大常务专员。

   袁小斌曾于2009年9月管辖的漫游中共重庆市、杰出奉献中青年专家冠军的,2010年2月,他荣获十两年制专科学校学校业人才荣誉冠军的。,2011年12月管辖的漫游中华全国漫游的会诊医生协会赋予的“全国漫游的上等的会诊医生”荣誉冠军的,2012年2月获评为“2011十大重庆经济的年度举行开幕典礼字母”。

   李茹萍:李茹萍自2013年3月起任本公司中西部及东部各州的县议会主席。李茹萍1986年7月获四川广播与电视学会连箱的记述两年制专科学校学校音阶证书,并管辖的漫游重庆市民政府赞同,1998年10月起至2004年8月在隆鑫盘旋及其分店肩起联想分歧市,包含隆鑫伟大人物趣味总记述全体职员、重庆隆鑫连箱的(盘旋)股份有限公司和重庆构筑盘旋,2004年8月加法盘旋,税收感包含副董事长、董事长兼董事,2009年8月任瀚华保密的常备的中西部及东部各州的县议会主席。

   周道学:自2013年3月以后,周道雪一向是我们的公司的掌管。。周道雪肩起重庆宇江妩媚动人的厂厂长,1999年12月起充当重庆渝江妩媚动人的股份有限公司董事长,2009年8月加法盘旋,并肩起汉化保密的常备的的监事。。

   陈中华:自2013年3月以后,陈中华一向肩起公司的掌管。。陈中华获西北学会掌握政府财政学音阶,200六月卒业于重庆工商学会。陈中华肩起堆风险实行部风险评价员,2005年1月加法盘旋,税收感包含战术投入部行政处理者,2009年8月起肩起瀚华保密的常备的监事,2013年1月肩起四川小额相信常务副总统及四川瀚华副总统。

   晏东:自2013年3月以后,闫东一向肩起该公司的副董事长。。闫东获四川研究工作实验室科技奖学金获得者音阶,2013年1月获现时称Beijing学会光芒实行私立学校[微博]较高的实行的工商实行硕士音阶。闫东于七月在奇纳建设堆重庆下分支的指令任务,2000年10月至2006年4月在招商堆重庆下分支的指令肩起联想分歧市,包含公司堆部副总统等,2006年5月加法盘旋,税收感包含风险实行副董事长和副董事长。

   王大勇:王大勇自2013年3月起肩起本公司副董事长。王大勇搀杂管辖的漫游了国际掌握政府财政硕士音阶。,现时我正默想较高的实行工商实行指引航线,管辖的漫游较高的经济的师资历(经写评论赞同)。王大勇于七月在工行辽宁下分支的指令设计室任务,1998年9月起在华夏有价证券常备的股份有限公司任联想分歧市,包含装饰堆指挥部行政处理者、举行开幕典礼汽车,2006年10月加法盘旋,税收感包含信用minidisk迷你光碟和副董事长。。

   崔卫兰:崔卫兰自2013年3月起肩起本公司副董事长。崔卫兰1995年6月管辖的漫游西北师范学会(现称西北学会)政治学系法学奖学金获得者音阶,填写奇纳社会科私立学校经济的法研究生指引航线,2012年9月获工商实行硕士音阶(微博)。崔卫兰主宰执业会诊医生资历,管辖的漫游法学副教导冠军的(由OFI验明)。崔卫兰1999年至2006年肩起河北济民会诊医生事务所执业会诊医生,1995年7月至2007年3月在河北政法实行干部私立学校(现称河北政法职业私立学校)供职,2006年6月加法盘旋,税收感包含副董事长、司法事务总监兼董事会干事。

   周先生:周晓川自2013年3月起肩起公司副董事长。。周晓川获西北学会记述音阶证书,1999年3月至2004年12月又2007年5月至2008年2月音延在隆鑫盘旋及其部属当权派肩起联想分歧市,包含重庆隆鑫连箱的(盘旋)股份有限公司战术改进部副掌管及国际事情营运部的次长,湖南劲隆光阳骑摩托车股份有限公司行政处理者助手和重庆劲隆科技盘旋股份有限公司副董事长等,2005年9月至2007年4月肩起西藏新珠峰骑摩托车股份有限公司副总统,加法2008盘旋,税收感包含首座财务官,从2013年1月起肩起瀚华保密的常备的的副董事长。

   罗小波:自2013年3月以后,罗晓波一向肩起该公司的副董事长。。罗小波2002年7月获西北农业学会(现称西北学会)机械设计与创造专业和工商实行奖学金获得者音阶,2002年7月至2004年6月诱发于重庆铂码房屋粪尿评价股份有限公司,2004年6月至2004年10月诱发于重庆汇丰房获得粪尿资产评价有限税收公司,2004年11月加法盘旋,税收感包含运营总监。,从2013年1月起,汉化管保常备的股份有限公司副董事长。

   李晶:利菁自2014年8月起肩起公司副董事长。。李晶1992年卒业于辽宁学会外语系日语专业,眼前,他是奇纳民学会的劳力资源硕士。。利菁肩起远东解释者干事长,日立导电的售处理者现时称Beijing代表机构,烟灰墨堆沈阳代表机构代表助手,卡伯特(大连)股份有限公司劳力资源总监,华晨宝马微博汽车较高的副董事长。

   任为栋:任为栋自2013年3月起肩起本公司财务总监。任为栋1999年7月获杭州电子连箱的私立学校(现称杭州电子科技学会)复核奖学金获得者音阶,2000年5月初级记述全体职员资历,变为国际记述全体职员协会的准构件。任为栋2000年7月至2005年5月在隆鑫盘旋及其部属当权派肩起联想分歧市,包含湖南金旅光阳骑摩托车股份有限公司财务总监。、重庆金旅科技盘旋股份有限公司财务总监、重庆金旅骑摩托车创造股份有限公司记述兼记述。,2005年10月至2009年1月肩起重庆杜克高压密封件股份有限公司总会计机关处理者,2009年2月加法盘旋,曾任汉化有价证券常备的股份有限公司行政处理者。

   刘李凤:刘李凤自2013年7月起肩起本公司的风险总监。刘李凤引人注目于1987年7月和1990年6月管辖的漫游南开学会理学奖学金获得者音阶和理学硕士音阶(计算算学专业),他管辖的漫游了密歇根州州立学会的算学博士音阶。,1996年8月至2004年8月深刻地 Credit Services, 公司(随后由汇丰堆())肩起助手风险处理者。,FruitoftheLoom在美国 公司肩起较高的预测剖析师。,美国的普罗维亚人 公司肩起较高的合乎情理剖析员。,从2004年8月到2012年7月,他在瑞格斯国民银行任务。 Mutual, Inc.,(随后由摩根大通堆收买),关注摩根大通奇纳战术装饰签订一致,并改换奇纳任务。,2012年7月加法盘旋,他一向是汉化管保常备的股份有限公司的风险主管人。。

   程小琴:程小琴自2013年7月起肩起本公司minidisk迷你光碟。程小琴主宰土布农业学会经济的与交换私立学校钱币堆专业奖学金获得者音阶,2000年7月至2005年3月诱发于奇纳堆重庆万州小分支、重庆子公司贩卖部,2004年12月加法盘旋,税收感包含风险实行机关的行政处理者。,自2012起,他一向是四川汉化的行政处理者。,从2013年1月起肩起瀚华保密的常备的minidisk迷你光碟,他还肩起四川小额信用的行政处理者。。

   李元国:李元国以前2013年1月起肩起本公司minidisk迷你光碟一职。李元国1991年7月管辖的漫游辽宁学会连箱的实行系连箱的经济的专业奖学金获得者音阶,从1991年8月至2000年2月,他在工行辽宁下分支的指令任务。,在连箱的信用机关任务。、资产风险实行问询处,2000年3月至2006年9月诱发于奇纳华融资产实行公司辽宁办事处,2006年10月加法盘旋,曾任汉华管保常备的股份有限公司minidisk迷你光碟兼副总统。

   汪棋:王于2010年7月加法该盘旋营销总监。。Wang Qi获四川学会记述工作副奖学金获得者音阶,西北财经学会获本科音阶,2006年6月,四川学会工商实行硕士。,1996年度指示记述全体职员资历,2006年度指示较高的记述全体职员,并在2007年10月被赋予“四川省首批十年保密的欲望专家”冠军的。汪棋2005年7月至2008年7月肩起成都小当权派信誉保密的股份有限公司副总统,2009年7月起肩起富登装饰信誉保密的股份有限公司较高的副总统。

   李轩:自2013年7月以后,Li Xuan一向肩起该公司的minidisk迷你光碟。。李轩1993年7月卒业于西北师范学会(现称西北学会)并获反驳功能专业专科学校音阶,微软,微博,Inc.、体系设计或处理、消息库设计或处理、美国在 Formix Company消息库专家及美国IBM[微博]公司检修体系专家等技术资质。Li Xuan于1997年9月开端任务。,在奇纳民保密的人重庆子公司沙坪坝区支公司(后更名为中保寿险股份有限公司重庆市沙坪坝区支公司)供职,从1999年1月到2001年4月,在奇纳人寿重庆常备的股份有限公司管保分店,从2001年4月到2011年6月,奇纳爱好和平的人寿保密的人重庆子公司任务,肩起通知技术部处理者。、营运总监、客户服务业局处理者、盘旋管保事情实行部行政处理者、盘旋管保事情总监等多项税收感,2011年7月加法盘旋,他的税收感包含在四川的小额相信行政处理者。,Hanhua管保常备的股份有限公司交易情况部行政处理者。

   徐伟:我有任一梦是我公司通知技术总监以后。我有任一梦管辖的漫游了计算机科学与工程奖学金获得者音阶。,山东学记述算软件与工学硕士,2005年7月获奇纳科私立学校软件研究工作实验室反驳软件与作品专业科技博士音阶,2005年7月至2006年5月诱发于奇纳人保寿险股份有限公司(现称奇纳民寿险常备的股份有限公司),2006年5月至2008年11月诱发于国际生意机具全球服务业(奇纳)股份有限公司,2008年12月至2012年7月诱发于奇纳国际掌握政府财政股份有限公司,2012年7月加法盘旋,汉化管保常备的通知实行部行政处理者。

   林挺:林挺自2013年7月起肩起本公司的运营总监。林婷管辖的漫游了美国作业分析奖学金获得者音阶。,1998年5月卡内基梅隆学会(卡耐基) Mellon 学会) 工商实行硕士(作业分析),从1998年6月到2005年9月,他为高个儿任务。 Eagle Inc.,主宰多个剖析和实行工作,2005年9月至2007年7月诱发于RBS苏格兰皇家堆,风险实行机关的多重的实行工作。,从2007年6月到2012年7月,他为摩根大通盘旋任务。,客户报账实行部风险处理者,2008年11月关注摩根大通盘旋的奇纳战术装饰签订一致,在奇纳任务两年,2012年7月加法盘旋,他是副总统兼运营处理者兼行政处理者。。

   姜锦堂:姜锦堂自2013年6月起肩起本公司交换总监。姜锦堂1993年7月获天津学会实行工程系科技奖学金获得者音阶,西北学会掌握政府财政学硕士音阶,2004年6月获哈佛学会公共实行硕士音阶。姜锦堂1993年7月至2001年10月肩起奇纳建设堆常备的股份有限公司[微博]重庆市下分支的指令贩卖部信用实行专员会前进等多项市,从2004年10月至2007年4月,他肩起AIG事情处理者。,2007年4月起肩起世界堆[微博]盘旋国际掌握政府财政公司(IFC)掌握政府财政运营官约五年,2012年6月加法盘旋,海内贩卖部行政处理者兼FINA行政处理者。

   王东:王东自2014年8月起任本公司minidisk迷你光碟。王东卒业于奇纳民解放军组织工作工程自动化私立学校,奇纳民解放军组织工作工程奖学金获得者。奇纳民解放军供电与自动化把持技师,星条旗常备的股份有限公司零卖堆部副总统、堆同性贩卖部行政处理者、本部信誉卡结心,银联交换股份有限公司交易情况部副总统、连箱的提携部行政处理者、举行开幕典礼事情处理者,通讯网通信业常备的股份有限公司副董事长、举行开幕典礼交换结心副董事长、交换部提携部行政处理者,上海通化生意代劳融通公司首座使生效官、风把持前进。

   (三)董事、监事和较高的实行的兼任认为健康

   经过2014年12月31日,公司董事、监事和较高的实行的的兼任认为健康如次:

   ■

   注1:林峰不再是Octobe协会的法定代劳人

   (四)董事、监事、较高的实行的直的掌握瀚华金伟大人物趣味票的认为健康

   经过2014年12月31日,瀚华金控董事、监事、较高的实行的直的掌握实用如次:

   ■

   除上述的全体职员外,公司对立的事物董事、监事和较高的实行的不存在直的掌握实用的认为健康。

   六、瀚华金控首要事情基本认为健康

   瀚华金控是奇纳占主要位置的特意承认中小微当权派的综合的信誉保密的及融资制作节目副刊者。瀚华金控主宰普遍的事情平台、较强的商标意识和良好的信誉评级,副刊杂多的信用融资制作节目,以使满意中小微当权派的融资及事情查问。

   中国经济改革以后,奇纳中小当权派的迅速地投入,特别是指示本钱为1。,000万元以下的中小微当权派的标号最近几年中呈井喷式投入。比照乡下工商行政实行总局的合乎情理消息,从2007年6月到2012年6月,指示本钱为1。,000万元以下的中小微当权派对当权派总体标号增长奉献率管辖的漫游。

   中小当权派在奇纳假面状的注意要的角色,但其融资查问常常无法使满意。。公司专心于为中小型当权派服务业。,主营事情包含向中小微当权派副刊信誉保密的服务业和直的向小微当权派副刊相信及付托相信服务业。信誉保密的与小微相信的积年投入,瀚华金控已变为奇纳占主要位置的全国漫游的性综合的掌握政府财政服务业盘旋,综合的竟争充其量的可继续增长。演讲期内,发行人的首要事情收益如次:

   单位:千元

   ■

   (1)信誉保密的事情

   公司经过信誉保密的机构投入信誉保密的事情。,为中小当权派归还融资副刊保密的。经过2014年12月31日,公司宗教团体4个信誉保密的分店和23个信誉保密的机构。,全国漫游的23个省市保密的点阵点,2011的保密的客户数为2。,500在2014夸大到5,000家。公司副刊的首要产额和服务业保密的事情:

   ■

   演讲期内,公司保密的事情收益如次表所示:

   单位:千元

   ■

   (1)融资保密的

   公司向需求经过堆或非堆类掌握政府财政机构管辖的漫游相信或融资的客户副刊信誉保密的服务业,也许剽窃者违背和约,在算清基金和使整合先发制人,公司将带剽窃者。,搜索剽窃者。

   ① 堆融资保密的事情

   堆融资保密的事情是公司融资的古地块环节,公司首要经纪漫游在300万元至3元中间。,堆保密的在000元中间来保密的。,上述的相信的保修期不超越1年。。公司的堆融资保密的事情市滔滔不绝如图所示:

   ■

   为了把持和使还原保密的风险,公司通常请剽窃者副刊任一或多个反保密的人。,障碍保密的人通常是1人。、剽窃者的首要同伴或实践把持人。;2、能对生意发生伟大人物假装的个别的,总而言之,实行合作盟员。,像,首座使生效官或首座财务官。;3、与上述的全体职员亲密相互关系的第三人,譬如匹偶、子女或对立的事物近长胖和对立的事物当权派在把持下面的。。

   比照公司对上述的全体职员的信誉评级,同时,公司可以请剽窃者和/或障碍。,眼前,公司可以接球质押,包含进入。、合法冠军的和应收账户信用(在几种认为健康下)。

   堆融资保密的事情的投入坚持下去提携社。直至招股阐明书发行日期,公司发觉了长久的波动的提携关系。,眼前,瀚华金控已与全国漫游的65家生意堆提携,该等堆已同用意瀚华金控所保密的的剽窃者授出顾及超越400亿元的信誉态度。公司的信誉保密的充其量的逐渐前进和前进。。

   ② 非堆融资保密的

   公司非堆融资保密的事情的首要产额、保密的基金保密的、当权派纽带、纽带保密的、中小当权派平民的税收保密的、管保等。。公司非堆融资保密的事情产额表明:

   ■

   (2)非融资保密的事情

   公司的非融资保密的事情首要包含工程G。鉴于上述的事情做错融资保密的事情。,类似地,不受融资的净资产杠杆比率的假装。。

   ① 工程保密的保密的

   工程保密的纽带首要功能于构筑业。,该公司将与签订一致方提携。、主办人应签字三方一致(一致将STIP),确保主办人执行和约工作。。该公司将是任一有信誉的,有信心的主办人谁可以执行。一旦主办人未能执行和约。,签订一致方将有权选择公司请,也许公司主管赔,一致的薪水将算清给签订一致地主。,有权请构筑主办人替代公共构筑主办人。。公司工程保密的的首要产额如次::

   ■

   ② 控告固执己见

   比照奇纳的《民事控告法》和对立的事物相互关系法度和法规,道具固执己见,是指民法院指责前的厉害关系人,为了防守将来时的的无效判别,它可以被取得或AVO。,比照厉害关系人或社交聚会的涂认为健康,或在大声喊时依漫游确定对参与道具或许争议的创作的题材采用限度局限社交聚会处罚的强制办法。民法院采用了预诉固执己见办法。,投保人该当副刊保证安全的保证。;民法院采用控告固执己见办法。,你可以命令投保人副刊保证安全的保证。。控告固执己见即是指请求者向民法院自找麻烦道具固执己见时,保密的人向民法院提到。,道具固执己见不妥变得有条理的遗失保密的。

   2012以后,公司可能逐渐缩减控告固执己见事情,对立的事物有保密的的当权派专注于高等的的有益。。

   (3)翻阅服务业

   公司同时向客户副刊保密的事情。,它还副刊融资翻阅服务业。,首要意思是为客户副刊最有理的融资制作节目。,扶助客户从掌握政府财政机构管辖的漫游相信或融资。客户可以算清零件翻阅费。,相互关系费通常在客户管辖的漫游相互关系财务时算清。。公司聚集的费由任一综合的公司确定。,思索客户的信誉和欲望。、当初的交易情况认为健康、保密的的产仔和品质,融资的标号和死线。。

   (二)相信事情

   作为小微当权派的综合的掌握政府财政服务业副刊商,该公司还副刊快捷近便的的小微相信和佣钱。,为公司客户副刊游资支援。。

   经过2014年12月31日,公司可以在重庆。、成都、天津、沈阳、南宁、吉林、西安、昆明、贵阳、土布、哈尔滨11市、省会经纪小A,小型和袖珍相信客户的标号从2011个夸大到4个。,2014到800到15。,000名。

   演讲期内,公司相信事情收益认为健康如次表所示:

   单位:千元

   ■

   (1)小微相信事情

   该公司现时向小型和袖珍当权派和印度堆副刊直的相信。。公司副刊的小额和小额相信广袤几乎不,不料任一AM。、死线短(大零件小额相信和小额相信缺乏1年)。安宁客户和相信薪水。,公司的小微相信首要分为以下几点:

   ■

   小微相信当权派副刊多种产额使满意查问,详细产额见下表。:

   ■

   类比保密的事情,使还原相信退婚风险,公司普通请剽窃者的伟大人物趣味同伴或实践把持人以个别的囫囵道具对所相信项停止保密的,相信人和保密的人该当协同承当或许独立承当税收。。也许相信人请高等的的相信薪水或更长的相信死线。,公司信誉评价后,公司可以请剽窃者或保密的人副刊额定的费。,如粪尿进入、住房持有权冠军的等。。个别的或个体经纪,相信薪水缺乏50万元。,疗程短于12个月。,相信人不需求副刊保密的人或保密的。,但公司通常请剽窃者的匹偶变为协同的BORR。。

   (2)付托相信事情

   为使满意零件客户对短期相信的特别请,公司首要向上述的客户副刊付托相信服务业。。付托相信事情,在使满意客户融资查问的同时,取得了公司对资产实行的活跃的实行请。。付托相信死线较短。,普通不到1年。,相信限额在50万元至3元中间。,000元中间。

   (三)掌握政府财政保理事情

   公司于2014年8月1日收买重庆长江掌握政府财政保理股份有限公司,公司开端涉足掌握政府财政保理事情。。

   七、瀚华金控的首要竞赛优势

   (1)全国漫游的综合的性掌握政府财政服务业公司

   发行人是欲望内最具假装力的两家机构——奇纳保密的协会及奇纳小额信用机构联席会给换底的私营副董事长单位。公司可能屡次引诱关注全国漫游的性欲望举行或关注会议并主动参与信誉保密的欲望乡下规范的拔出剑。

   (二)稳健的的掌握政府财政经纪力度

   公司稳健的的财务力度和运营力度副刊了坚固的平台。,为公司事情拓展副刊无力保证。公司夸大了本钱和海内上市。,净资产迅速地扩张,资产背债率继续降落。到2012残冬腊月、2013残冬腊月和2014残冬腊月,公司净资产引人注目为1亿元。、亿元1亿元,资产背债率引人注目为、又。

   比照欧元消息,经过2014年3月31日,国际信誉保密的事情与SMA的实收本钱计算,该公司引人注目在欲望中顺序第五和三。。

   (三)事情点阵点的普遍散布

   公司已发觉了普遍的点阵点。。比照欧元消息,经过2014年3月31日,信誉保密的点阵点植被职责数的测算,该公司是该国最大的信誉保密的公司。;地方直属直辖市数计算,该公司是全国漫游的第三大块额相信公司。。

   眼前,公司的信誉保密的网植被了23个省市,小微相信网植被11个直辖市和省级限额。公司可在国际首要事情漫游内成拓展事情点阵点。,首要是鉴于公司可以迅速地完全一样的东西成的阅历O,量体裁衣。,拓展与投入;公司在全国漫游的漫游内的事情网可能变得有条理了很高的程度。。

   (四)与多家掌握政府财政机构认为良好、亲密的提携关系。

   生意堆枝节的,公司与生意堆的无效提携是CRU。良好的经纪业绩、非常的财务和运营力度、良好的铭刻于使公司管辖的漫游了很多的生意禁令的相信。。眼前,瀚华金控已与全国漫游的65家生意堆提携,该等堆已同用意瀚华金控所保密的的剽窃者授出顾及超越400亿元的信誉态度。

   那个,该公司有很大潜力扩展与非堆掌握政府财政机构的提携。。在经纪迅速移动中,公司有很多的非堆掌握政府财政机构。,作为让他人照管公司、融资租赁物公司、保密的人与重庆掌握政府财政资产市所。,为客户副刊各类非堆融资保密的。。经过2014年12月31日,公司的非堆融资保密的推进(含不盈不亏基金及纽带融资保密的)由2012年12月31日的亿元增至亿元。

   公司可以运用全国漫游的各地的营业点阵点。,比照联想分歧地域客户的详细查问,副刊类似的服务业,使满意客户的联想分歧查问。。这将的比较级使得意囫囵公司的商标意识。。2014年度,这家公司的服务业大概是5。,000保密的客户约15,000小微相信客户。

   (五)上等的的风险把持充其量的

   公司首要经过网际网路发觉紧缩的的风险实行体系。,前进客户品质。,同时公司经过把持单笔事情广袤又疏散客户集合度等方法来把持及疏散其面容的杂多的风险。

   公司的首要事情是保密的和小微相信。,公司的风险包含客户信誉风险。、结成风险、举动风险等。,朝内的,客户信誉风险是公司面容的首要风险。。公司比照私利特质吃水了风险实行体系。,调是经过完全的的客户坚持考察。、孤独通知复核与多层审批把持风险。

   装饰结成风险是保密的和SMA举动中最平民的风险。,即保密的和小额相信事情一段音乐。、客户、欲望、区域、使流产日期过于集合。,这实现了退婚的高风险。,夸大整数退婚风险。

   从被管保当权派的散布看,公司的保密的客户关涉很多的欲望。,散布广,较大的欲望包含创造业。、构筑业、发行及零卖业、租赁物、生意服务业和掌握政府财政。面容小额信用事情,本公司小额相信事情首要献身于发行零卖事情。、创造业和构筑业,经过2014年12月31日,发行及零卖、创造业和构筑业相信推进引人注目占其相信总推进的、和。再一次,公司还比照参与机关调准相互关系欲望的准入机构。。

   从客户个别的风险集合,公司融资性保密的单笔事情最大保密的态度普通不超越指示本钱的10%(即单笔无上的保密的态度为30,000万元,大零件客户保密的薪水为10,不到000元。。到2014, 12残冬腊月,该公司最大的单一客户集合度是;前五名客户。

   小额信用事情正中鹄的客户集合度,到2014残冬腊月,0元至1000万元(含)相信推进合计1亿元,腊尽冬残相信推进;10元至5000万元(含)相信推进合计1亿元,腊尽冬残相信推进;50元至1亿元(含)相信推进合计1亿元,腊尽冬残相信推进;100~300万元(含)相信推进顾及亿元,腊尽冬残相信推进;超越300万元的相信推进为1亿元。,腊尽冬残相信推进。

   (六)稳健的的内部信誉评级

   公司主导连箱的位置、稳健的的财务运作力度、事情点阵点散布普遍、与苠掌握政府财政机构认为良好而亲密的提携关系又优良的风险把持充其量的管辖的漫游了多家内部孤独评级机构的认可。该公司管辖的漫游了AA 的信誉评级,这是由奇纳I,这一评级是在同欲望中无上的的信誉评级。。再一次,汉华保密的常备的全资分店荣获上海高音的股权新世纪信誉评级装饰服务业股份有限公司、中诚信、彭元信誉评级股份有限公司评价首要信誉评级AA,波动评级计划未来,这将有助于当权派保密的在奇纳发行的纽带。,的比较级提高公司与非堆事情提携伙伴的提携。

   (七)阅历丰富多彩的、主动进取的实行和使生效合作。

   有阅历、有进取心的实行和使生效合作是保密的。

   1、丰富多彩的的阅历和专门知识:堆公司高层实行、有价证券和管保业公正地有15积年的历史。,少量的较高的实行的有献身于国际或户内的任务的阅历。,丰富多彩的的阅历制作珍贵的上进的欲望实行模式和风险M。

   同时,本公司话题较高的实行的的公正地任务时期超越,中小当权派融资的丰富多彩的阅历。公司专心于发觉一支高效、主动的榜样合作。,培育注意交易情况的当权派文化。,鼓舞举行开幕典礼注意经纪效益,主动应对中小当权派的地形找头。

   2、良好的欲望名声:公司高层实行的在欲望中取良好的名声。。公司董事长张国祥于2009年获选为“2009年奇纳中小当权派信誉保密的机构领军字母”、2012年获选为“奇纳袖珍信用欲望(2011)年度字母”、2008年及2011年获选为“重庆市十大年度经济的字母”。

   3、专业的职员:公司主宰一支勤勉、专业的任务合作。。经过2014年12月31日,公司80%再的职员主宰本科或再学历,包含掌握政府财政、记述、法度、实行及对立的事物相互关系学科。公司的劳动力绝对波动。,职员对中小当权派有深刻领会。

   4、与同伴分享协同趣味:公司的高层实行的基本上掌握常备的。,公司与同伴分享协同趣味。

   5、无效火车与职员业绩评估:职员活期接球活期火车。,演技开车同样从事的。,前进职员孤独任务的充其量的。

   第五机关财务记述通知

   除非特别阐明,以下首要因为发行人的决算表和决算表。朝内的,发行人2012、2013年度和2014年度财务消息均摘自于经审计的财务演讲。

   一、近三年决算表审计

   毕马威华振记述全体职员事务所(特别普通使无空闲)对公司2014年度财务演讲和前三年的财务演讲(2011年度、2012年度、2013年度)停止了审计,并问题了毕马威华振审字第1500989号和第1401760号规范无保存联想审计演讲。发行人2011年度、2012年度、2013年度和2014年度财务演讲均依照奇纳当权派记述准则编制。招股阐明书中援用的2012年、2013年度和2014年度决算表的消息摘自上述的年度经审计的财务演讲。

   二、近三年财务记述通知

   (1)过来三年的兼并决算表

   1、兼并财务状况表

   单位:千元

   ■

   2、兼并有益表

   单位:千元

   ■

   3、兼并现钞流量表

   单位:千元

   ■

   (二)总公司决算表三年

   1、总公司财务状况表

   单位:千元

   ■

   2、总公司有益表

   单位:千元

   ■

   3、总公司现钞流量表

   单位:千元

   ■

   三、兼并决算表的漫游与变更

   (1)2014年度兼并日记漫游的找头

   2014年兼并决算表漫游找头认为健康明细如次:

   2014兼并漫游扩展

   ■

   注1:现期持股测量指瀚华金控直的和不直截了当的掌握分店股权测量的一共值

   注2:适合发行人兼并决算表漫游的构筑风格化话题为小额相信资产支援专项在地图上标出(以下略语“产额”)。该产额于2014年12月30日使成为。,并已在上海有价证券市所上市[微博],发行广袤5亿元民币。,疗程为9个月。,问题是机构装饰者。。朝内的,占总发行广袤的高音部报账测量为95%。,总发行广袤的居第二位的零件测量为5%。。发行人不但主宰产额的持有主要零件。,同时,该公司的分店汉森保密的也保密的。

   产额的相互关系易被说服的直的比照,类似地,开票做错确定如果把持P的任一首要因素。。发行人管辖的漫游或取消受其票面薪水的可变的进项的冠军的。,而且可以运用它来假装话题的冠军的。。类似地,发行人将产额适合兼并漫游。。

   2014的兼并漫游缺席缩减。。

   (二)2013年度兼并日记漫游的找头

   2013年度兼并决算表漫游找头认为健康明细如次:

   2013兼并漫游扩展

   ■

   注:现期持股测量指瀚华金控直的和不直截了当的掌握分店股权测量的一共值

   2013的兼并漫游缺席缩减。。

   (三)2012年度兼并日记漫游的找头

   2012年度兼并决算表漫游的变更如次::

   2012兼并漫游扩展

   ■

   注:现期持股测量指瀚华金控直的和不直截了当的掌握分店股权测量的一共值

   2012的兼并漫游缺席缩减。。

   四、过来三年的首要财务转位

   (1)首要财务消息和财务转位

   ■

   注:上述的转位是比照兼并决算表计算的。。

   每个转位的详细式如次。:

   1、总税收=长久的税收 短期税收

   短期税收=短期专款+市性掌握政府财政背债+周旋票据+一年内满期的长久的专款+一年内满期的周旋纽带

   长久的税收=长久的相信 周旋纽带

   2、流体的比率=游资/绕流背债

   游资= 一年内的掌握政府财政资产

   绕流背债= 掌握政府财政背债 应收账户信用和一年内周旋纳税

   3、速动比率=(游资实地清点盘存)/绕流背债

   4、资产背债比率=总背债/总资产

   5、应收账户信用快速=营业收益/[(期初应收账户信用推进+终端应收账户信用推进)/2]

   6、归属于总公司持有者的每股净资产=终端归属于总公司持有者合法冠军的/终端资源接近

   7、每股经纪易被说服的现钞净流量=经纪易被说服的发生的现钞流量净总值/终端权益股常备的总额

   8、每股净现钞流量=现钞(现钞)和现钞等价物净夸大(缩减)

   9、息税跌价分期偿还前有益=有益接近+利钱支付+固定资产跌价+装饰性房获得跌价+无形资产分期偿还+长久的待摊费分期偿还

   10、EBITDA利钱有时=EBITDA/(本钱化利钱+标号财务费的利钱支付)

   11、税收本钱比率=持有税收/(持有税收 持有者合法冠军的)

   12、毛有益=(营业收益-营业费)/收益

   13、公正地总资产投资回收率=净有益[(初始总资产和终极)

   14、利钱税跌价和分期偿还前的总背债率 税前有益、跌价和分期偿还/总税收

   (二)净资产进项率和每股进项(兼并日记大块)I

   ■

   (三)近三年来非惯常利弊得失的说明

   比照奇纳证监会[微博]公映的新影片的《睁开发行有价证券的公司通知发行解释性公报第1号——非惯常利弊得失》(奇纳有价证券监督实行专员会[微博]公报[2008]43号)的定期地,过来三年,公司的非惯常利弊得失明细:

   单位:千元

   ■

   六年级零件是筹集资产。

   一、眼前的纽带融资是装饰的。

   发行人是奇纳占主要位置的特意承认奇纳中小微当权派的综合的信誉保密的及中小当权派融资制作节目供货商。类似地,发行人计划发行睁开市的中长久的纽带,为使满意公司对中小当权派中长久的资产的查问,使得意公司小微相信等事情广袤和力度,还可以扩展公司的信誉保密的事情,提高C,同时,可以无效地寄钱掌握政府财政压力。,缩减对掌握政府财政机构的求助于。

   2015年4月29日,经奇纳证监会“证监批准2015[778]号”把关,发行人获准在境内不再发行国库券。这次发行纽带的募集资产用于瀚华金控对分店的付托相信、归还掌握政府财政机构专款和副刊任务帽。

   发行人是持股公司。,不主宰实践事情,眼前,总公司缺席外交的专款。。发行人发行的纽带发行广袤为15亿元。,首要用于对分店付托相信。,扶助他们归还掌握政府财政机构的相信并副刊。

   发行将来时的纽带后,公司将比照实践认为健康,从中聚集资产。、偿付新掌握政府财政机构和/或副刊任务C。招股阐明书签字之日起,发行人隶属公司的杂多的专款典礼如次:

   堆相信排定

   单位:亿元

   ■

   注:鉴于四川的欲望法规请,发行人不克不及以付托相信的使格式化筹集资产归还待完成的事。

   让他人照管专款列于表上

   单位:亿元

   ■

   掌握政府财政资产行业相信列于表上

   单位:亿元

   ■

   公司将冲向使最优化公司税收构筑风格、紧缩开支政府财政支付的初步,比照实践认为健康,设计各类还款。

   二、现在的纽带融资对财务状况的假装

   前提发行人的相互关系财务消息的准则日期为;它不思索发行人在T中所承当的持有相互关系费。,现期纽带募集资产额为15亿元。

   鉴于再前提,筹资对财务状况的假装如次:

   (1)对税收构筑风格的假装

   纽带的发行依照上述的CAPI填写并使生效。,发行人兼并日记的资产背债率将夸大。纽带发行后,资产背债率仍是有理区间。。

   恰当的夸大资产背债率冲向争辩,前进同伴合法冠军的投资回收率,变得更好发行人的税收构筑风格。

   (二)对短期偿债充其量的的假装

   纽带的发行依照上述的CAPI填写并使生效。,发行人兼并日记的绕流比率及速动比率将引人注目由经过2014年12月31日的倍及倍前进至倍及倍。游资的流体的植被面有所变得更好。,短期偿债充其量的增加。

   最后,这次募集资产用于瀚华金控对分店的付托相信、归还掌握政府财政机构专款和副刊任务帽,使满意公司长久的融资查问。、使完善公司税收构筑风格,使还原融资本钱,前进推进充其量的。

   第七节 备查纸

   招股阐明书的招股阐明书如次。:

   (1)三年来发行人的财务演讲和审计演讲;

   (二)发起者人发起者的发起者人。;

   (三)法度联想;

   (四)信誉评级演讲;

   (五)奇纳证监会赞同发行的纸。;

   (六)纽带受命实行一致(附纽带掌握人举行或关注会议定期地);

   (七)对立的事物纸。

   备查时期、地址和地址:

   使求助于时期:任务日9:00 -1600

   查找获名次:Chaoyang D东第三环路1号寰宇掌握政府财政结心东塔13F

   节目主持人:林挺

   联系电话:010-57766708

   描绘:010-57766600

   互联网网络网址:;

   瀚华金控常备的股份有限公司

   2015年6月5日

进入新浪网掌握政府财政股

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